Servizi
Investimenti e piani di accumulo
Costruiamo un portafoglio coerente con i tuoi obiettivi, con ingresso graduale sui mercati.
Investire bene significa prima di tutto sapere perché si investe. Partiamo dai tuoi obiettivi e dall'orizzonte temporale, per poi costruire un portafoglio diversificato.
Per chi preferisce entrare gradualmente, il PAC permette di investire una cifra fissa ogni mese.
Cosa include
Asset allocation
Distribuzione del capitale tra azioni, obbligazioni e liquidità.
PAC su misura
Versamenti periodici flessibili, a partire da cifre contenute.
Ribilanciamento
Mantenimento del profilo di rischio nel tempo.
Come funziona
Primo incontro
Analizziamo insieme la tua situazione e i tuoi obiettivi.
Proposta
Ricevi un piano scritto, chiaro nei costi e nei rischi.
Monitoraggio
Rivediamo il piano periodicamente e lo adattiamo.
FAQ
Domande frequenti
Posso disinvestire quando voglio?
Nella maggior parte dei casi sì: fondi aperti, ETF, titoli e gestioni patrimoniali possono essere rimborsati in qualsiasi momento, di norma in pochi giorni lavorativi, al valore di mercato del momento. Alcuni strumenti hanno invece vincoli o costi di uscita (ad esempio certe polizze nei primi anni o prodotti con una scadenza): te li indico sempre chiaramente prima della sottoscrizione.
Quali strumenti utilizzi?
Selezioniamo gli strumenti più adatti ai tuoi obiettivi tra fondi comuni e SICAV delle società del Gruppo e di primarie case d'investimento internazionali, gestioni patrimoniali, ETF, titoli di Stato e obbligazioni, soluzioni assicurative di investimento e previdenza complementare. Ogni scelta è motivata e coerente con il tuo profilo di rischio.
Parliamone di persona
Il primo incontro è gratuito e senza impegno, online o in ufficio.